开立证券账户的常见问题

拾意-

答： 证券账户按市场分为：上海证券账户和深圳证券账户。
按可交易的对象分为：A股股票账户、B股股票账户、基金账户、股份转让账户、其他账户。
A股股票账户可以买卖A股股票及其权证、基金、债券、回购等；
B股股票账户可以买卖B股股票等；
基金账户可以买卖证券交易所挂牌上市的基金、国债、可转债等；
股份转让账户可以买卖三板A股股票和B股股票；
其它账户由上海、深圳证券登记公司为特定投资人开立。

2 如何开设A股证券账户?费用如何?
答： 境内自然人开户请携带本人的有效身份证明文件及复印件，境内机构开户人请提供以下资料：
1、营业执照或注册登记证书原件及复印件，或加盖发证机关确认章的复印件；
2、法定代表人证明书；
3、法定代表人授权委托书；
4、法定代表人身份证复印件；
5、经办人身份证原件及其复印件；
开户人在交易时间(9:00-11:30,13:00-15:00)到证券营业网点业务柜台办理包括上海、深圳的股东帐户及资金帐户的开户手续。
上海股东帐户开户费个人40元，机构400元；深圳股东帐户开户费个人50元，机构500元。

3 如何开设B股证券账户? 费用如何？
1）请到银行将外币存款(上海美元、深圳港币)划入证券公司在同城、同行的B股保证金账户。银行会出具进账凭证单，进账单备注栏应注明开户人的姓名；
2）请携带开户人有效身份证明文件和本人进账凭证单到证券公司营业网点申请开立B股股票账户和资金账户。
3）如果已在其它券商处开户，需要先到原券商处撤销上海指定交易；原账户上如有深圳B股还应办理转托管手续。
上海B股帐户开户费个人19美元，机构85美元；深圳B股帐户开户费个人120港币，机构580港币。

4 如何开设三板市场股份转让账户? 费用如何？
开户人带上本人的身份证及复印件在交易时间(9:00-11:30,13:00-15:00)到证券营业网点业务柜台签署代办股份转让协议书，已有股票账户的客户要到开户营业部开通,
同时还需出示上海、深圳的股东帐户卡和资金卡。
股东帐户开户费30元,确权手续的办理费10元。

5 投资者开户时应提供的有效身份证明文件包括哪些？
答： 境内自然人投资者的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；
境内法人投资者的有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。
境外自然人投资者的有效身份证明文件为所在国家或地区的护照或身份证明、境外其他国家或地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证、台湾同胞台胞证等；
境外法人投资者的有效身份证明文件为所在国家、地区有效商业登记证明文件等。

6 个人身份证或法人营业执照丢失时，如何提供开户申请资料？
个人身份证丢失时，投资者可以凭公安机关开具的身份证遗失证明或补**明办理开户。法人营业执照丢失时，可以提供工商机关出具的营业执照遗失或补**明办理开户手续。


7 不规范的身份证号有哪几种？
《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第2.7条规定：“严禁为申请文件不全或用无效身份证明文件的申请人开立证券账户”。根据我们在工作实践中的总结，不规范身份证号大致有以下几种：
（1）身份证号长度非15位或18位；
（2）首位为“0”或其他字符；
（3）出生日期错误，如19720431（4月无31号）、19810229（1981年不是闰年）等；
（4）末位校验位错误；
（5）不同人的身份证号重复等。

8 持有不规范身份证号的投资人如何办理开户？
答： 投资人应当及时与所在地公安机关联系更换不规范的身份证号，然后用规范的身份证号办理开户。

9 委托他人代办开户时应当提供哪些申请资料？
《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第3.7条规定：“委托他人代办（开户）的，应提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。”


10 上海、深圳证券账户可以互用吗？
答： 不可以。
《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第3.1条规定：“证券账户按类别分为上海证券账户和深圳证券账户。上海证券账户用于记载在上海证券交易所上市交易的证券，以及本公司认可的其他证券；深圳证券账户用于记载在深圳证券交易所上市交易的证券，以及本公司认可的其他证券。”因此，投资者买卖上海证券交易所上市的证券必须使用上海证券账户；买卖深圳证券交易所上市的证券只能使用深圳证券账户。


11 投资者已经开立了基金账户后还可以开立A股股票账户吗？已经开立了A股股票账户后还可以开立基金账户吗？
《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》第3.6条规定：“一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的账户。但是对于同一类别和用途的证券账户，一个自然人、法人只能开立一个。”
基金账户和A股股票账户属于不同类别的账户，(金融博弈 http://www.jrboyi.com收集整理)因此投资者可以同时开立基金账户和A股股票账户。但是两类账户在用途上有重复，通过A股账户也可以买卖基金，建议投资者在开立A股股票账户后不必再开基金账户。


12不具有法人资格的事业单位、社会团体依法持有法人股时如何开立证券账户？
答： 请与中国证券登记结算公司上海、深圳分公司登记存管部联系开立特种托管账户。
中国证券登记结算公司上海分公司电话：021-38874800；
中国证券登记结算公司深圳分公司电话：0755- 25938000。

13金融机构如何开立证券账户？
根据《中国证券登记结算公司证券账户管理规则》的规定，金融机构，包括商业银行、信用社、证券公司、证券投资基金、保险公司、信托公司开立自用（营）证券账户只能由中国证券登记结算公司上海、深圳分公司办理，其他开立代理机构一律不得受理。


14上海、深圳证券账户配号有哪些规律？
答： 上海证券账户配号规律为（x代表0-9之间的一位数字）：
Axxxxxxxxx：境内个人投资者A股账户；
Bxxxxxxxxx：境内一般机构法人A股账户；
Dxxxxxxxxx：境内金融类公司自营A股账户；
C9xxxxxxxx：境外个人、机构法人B股账户；
C10xxxxxxx：境内个人投资者B股账户；
Fxxxxxxxxx：境内个人、机构法人基金账户。
深圳证券账户配号规律为（x代表0-9之间的一位数字）：
001xxxxxxx：基金证券账户；
00yxxxxxxx：2001年11月前开立的境内个人A股证券账户（y为0-9之间不等于1的一位数字）；
01xxxxxxxx：2001年11月后开立的境内个人A股证券账户；
08xxxxxxxx：境内法人机构A股证券账户
20 xxxxxxxx：投资者B股账户
4 xxxxxxxxx：股份转让账户。

15 如何区分境内投资者和境外投资者？
境内投资者包括：（1）居住在中华人民共和国境内的中国公民；（2）居住在境外但是未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民；（3）在境内注册的法人。
境外投资者包括：（1）外国法人；（2）外国自然人；（3）中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
持有中国护照并获得境外国家或地区永久居留签证的中国公民，视同境外投资者管理。

16 哪些人可以开立境外B股账户？
答： 可开立境外B股账户的投资人只限于境外投资者，包括：
（1）外国自然人，指已取得所在国永久居住权的个人；
（2）外国法人，指依照所在国法律在该国登记注册的境外企业法人；
（3）中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。

17 如何办理网上预约开户？
答： 投资人可登陆我公司网站（WWW.CS.ECITIC.COM），选择一家证券营业部或服务中心，在“预约开户”选项下填入真实的客户信息并预留电话、传真等联系方式。我公司经办人员开户成功后将通知投资人，请投资人在一周内携带完整的开户资料前往开户营业部或服务中心领取证券账户卡。


18 电脑无法录入或打印投资人名称中的生僻字时怎么办？
中国证券登记结算公司上海、深圳分公司规定：遇到电脑系统无法录入或打印的生僻字时，开户机构可以先录入半个全角括号，然后再输入一个与生僻字同音或形近的汉字来代替。


19 发现开户机构将账户资料录入错误怎么办？
答： 投资人可以要求开户机构立即向证券登记公司申请变更证券账户注册资料，如果责任在开户机构一方，变更账户注册资料的有关费用将由开户机构承担。


20 在开户过程中，为什么会出现“重复开户”？
答： 原因可能有：
① 该投资者此前已在其他机构开立过证券账户，包括使用15位或18位身份证号开户；
② 其它开户机构在开户时将另一人的身份证号或名称录入错误，造成身份证号或名称重复。
发生上述情况②时，投资者可以凭有效身份证明文件委托证券营业部或前往证券登记公司查询该身份证号开户情况。投资者可以申请注销已有证券账户，然后重新开立新账户，使用新账户买卖股票。


21在开户过程中，为什么会出现“单位全称错”？
在开立法人证券账户时，投资者应当正确填写企业全称（与营业执照名称一致），不得使用简称、别称等。当未录入账户全称或录入全称长度较短时，开户系统将拒绝配号并返回错误信息。


22 何时可以获得账户配号？
中国证券登记结算公司上海、深圳分公司均提供实时开户服务，开户机构录入开户资料并传送数据成功后实时获得账户配号，开户机构将为投资人打印证券账户卡并交投资人使用。


23 证券账户开立成功后何时可以用于买卖证券？
答： 在新证券账户启用时间上，上海证券交易所和深圳证券交易所的规定如下：
① 上海A股证券账户在启用前必须办理指定交易，在实时开户配号的第二个工作日（T+1日），投资人可申请指定交易，指定交易成功后即可买卖证券，(金融博弈 http://www.jrboyi.com收集整理)并于T+2日起可以申请办理登记业务。上海B股C1xxxxxxxx账户在启用前必须指定交易，在实时开户配号当日即可申请指定交易，指定交易成功后T+1日方可买卖证券，上海B股C9xxxxxxxx账户启用前可通过指定交易或修改柜台指定交易状态，在实时开户配号次日方可买卖证券。
② 深圳证券账户在开立成功后当日即可使用，登记业务当日即可办理。
(金融博弈 http://www.jrboyi.com收集整理)